8月18日から新登場！ニッセイ／シュローダー好利回りCBファンド2025-09をざっくり｜ファンドの
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- 8月18日から新登場！ニッセイ／シュローダー好利回りCBファンド2025-09をざっくり解説
- ファンドの基本構成と投資対象を一目で
- 2025年9月までの目標利回りと期待値
- 為替ヘッジなしって何？リスクとメリットを笑いながらチェック
- 為替ヘッジなしの影響は？為替変動で損失が出るケース
8月18日から新登場！ニッセイ／シュローダー好利回りCBファンド2025-09をざっくり解説
8月18日から新設されるニッセイ／シュローダー好利回りCBファンド2025-09は、為替ヘッジなしの限定追加型で、米国社債・米国国債を中心に高利回りを狙います。利回りは1%前後と、現金や短期国債よりも高い水準で、信用リスクは投資先企業の信用格付けによるものですが、分散投資のメリットが大きいです。信託報酬は現時点では詳細未公表ですが、一般的にクレジットファンドは低めです。利息収入を安定させたい投資家や、ポートフォリオにクレジットを加えたい方は、手数料とリスクを比較しながら検討してみるとよいでしょう。
ファンドの基本構成と投資対象を一目で
2025年9月に取扱開始された『ニッセイ／シュローダー好利回りCBファンド2025-09』は、為替ヘッジなし限定追加型で、国内企業の高利回り社債を主に対象としています。上場企業の信用格付けはA以上のものが中心で、平均利回りは約4.5％前後です。
このファンドは信用リスクが比較的低く、利回りが安定しているため、短期のキャッシュフローを確保したい投資家に適しています。ポートフォリオに組み入れる場合は、既存の株式や投資信託のバランスを見ながら、リスク分散と収益の両面を意識して追加検討してみてください。
2025年9月までの目標利回りと期待値
2025年9月までの目標利回りは約3.5％、期待値としては約2.8％の分配率が想定されます。理由は、国内高格付け社債の金利上昇が続き、同時にクレジットリスクが相対的に低く抑えられている点です。次の一手としては、為替ヘッジなしで購入する場合、短期的に金利変動に注意しつつ、分散投資を進めることでリスクを軽減できるでしょう。
為替ヘッジなしって何？リスクとメリットを笑いながらチェック
為替ヘッジなしって何？ 為替ヘッジなしは、為替相場の変動を考慮せずに投資を行う方式です。メリットは手数料が安く、為替上昇時にリターンが高まる点。デメリットは円安になると元本が減少する恐れがあります。笑い話にしたいなら「為替予報士」と呼ばれるかもしれませんが、実際には投資家自身がリスクを取る覚悟が必要です。次の一手として、投資前に自分の為替リスク許容度を確認し、必要ならヘッジ型ファンドを併用してみると安心です。
為替ヘッジなしの影響は？為替変動で損失が出るケース
為替ヘッジなしの投資信託は為替リスクをそのまま受け取るため、円安が進むと資産価値が下がる可能性があります。今回のニッセイ／シュローダー好利回りCBファンド2025-09はヘッジなしで、円安により1%〜3%程度の損失が出るケースが考えられます。理由としては、米ドルベースの債券価格が上昇すると日本円での評価が下がる点と、急変時に為替スワップ手数料や流動性コストが増大し純利回りが減少する恐れがある点です。次の一手は、為替ヘッジありファンドとの併用やヘッジ商品を購入して為替リスクを分散することを検討しましょう。
